Ausgewogener Mischfonds
Attraktive Ertragschancen: Der Pax ESG Multi Asset ist ein offensiver Mischfonds aus 60 % Aktien und 40 % Anleihen. Das Fondskonzept verbindet seine starke ESG-Ausrichtung mit überdurchschnittlichen Ausschüttungen und einem ausgewogenen Risikoprofil.
Unser Fonds "Pax ESG Multi Asset" wurde in der FondsFibel für Stiftungen und NPOs bewertet!
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Das Fondskonzept im Überblick
Im Vordergrund des Pax ESG Multi Asset steht die Teilhabe an den Ertragschancen einer diversifizierten Strategie aus Aktien, Anleihen und Zusatzertragsstrategien mit globalem Fokus. Neben der Gesamtentwicklung berücksichtigen wir insbesondere Dividenden und Kupons für eine überdurchschnittliche Ausschüttung.
Der besondere Fokus liegt auf der Einbindung von Ausschlusskriterien aus den Bereichen Umwelt, Soziales und verantwortungsvolle Unternehmensführung – kurz: ESG (für Environment, Social und Governance). Diese sind transparent auf dieser Website einsehbar.
Portfoliokonstruktion
Unser Fonds Pax ESG Multi Asset bezieht Kriterien aus den Bereichen Umwelt, Soziales und verantwortungsvolle Unternehmensführung – kurz: ESG (für Environment, Social und Governance) – in Ihr Portfolio mit ein. Dabei setzen wir drei Schwerpunkte bei unserer Ratingagentur MSCI Solutions:
| ESG-Vorreiter | ESG-Aufsteiger | Soziales ESG-Profil |
|---|---|---|
| Es werden insbesondere Unternehmen mit einem AAA, AA und A Rating bei MSCI Solutions bevorzugt. | Im Vordergrund steht die Verbesserung: Die prozentuale Veränderung der ESG-Scores muss im positiven Bereich liegen. | Der „Social-Score“ bei MSCI Solutions muss mindestens im oberen Mittelfeld liegen. |
Das MSCI-Nachhaltigkeitsprofil bewertet die Leistung von Unternehmen anhand von ESG-Faktoren. Es nutzt ein Ampel- oder Notensystem von AAA (Branchenbester) bis CCC (Nachzügler), um finanzrelevante Nachhaltigkeitsrisiken messbar zu machen. Die erste Säule, ESG-Vorreiter, umfasst Unternehmen mit einem herausragenden Rating. Diese Unternehmen gehen gut mit Nachhaltigkeitsrisiken um. Hinzu kommen ESG-Aufsteiger: Unternehmen, die sich in einer Verbesserung ihres Nachhaltigkeitsprofils auszeichnen. Den dritten Schwerpunkt bildet das soziale Profil. Hierbei liegt der Fokus auf Unternehmen, die im oberen Mittelfeld der Social Score Benchmark von MSCI Solutions liegen. Der MSCI ESG Social Score misst auf einer Skala von 0 (schlecht) bis 10 (bestmöglich), wie gut ein Unternehmen oder ein Portfolio soziale Risiken und Chancen bewältigt. Er bewertet Themen wie Arbeitssicherheit, Menschenrechte, Personalmanagement und Produktsicherheit im Branchenvergleich.
Ihre Vorteile
- Hohe Ausschüttung zur Erfüllung Ihrer Ziele
- Teilhabe an den Ertragschancen einer diversifizierten Strategie aus Aktien, Anleihen und Zusatzertragsstrategien mit globalem Fokus
- Ausgewogenes Risikoprofil: Die Streuung auf globaler Ebene mit unterschiedlichen Renditequellen stabilisiert die Ertragsbasis des Fonds
- Sozialer Fokus: Die Schwerpunkte bei der ESG-Ausrichtung sind Vorreiter, Aufsteiger und Unternehmen mit überdurchschnittlichem sozialen Profil
- Klar definierte Ausschlusskriterien in den Bereichen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung
- Mehr Einfluss: Begleitung ausgewählter Portfoliounternehmen durch Engagementaktivitäten
Ihre Risiken
- Marktbedingte Kurs- und Ertragsschwankungen sowie Bonitätsrisiken einzelner Emittenten/Vertragspartner
- Wechselkursschwankungen
- Erhöhte Kursschwankungen und Verluste beziehungsweise Ausfälle bei Anlagen in Schwellen- bzw. Entwicklungsländern (zum Beispiel aufgrund politischer und rechtlicher Risiken)
- Erhöhte Kursschwankungen und Ausfälle bei hochverzinslichen Wertpapieren
- Illiquidität von Vermögensgegenständen
- Erhöhte Wertschwankungen aufgrund der Zusammensetzung des Fonds
- Verfehlen der erwarteten Ausschüttungsbandbreite
Anteilsklasse I
| Details |
|---|
| Anlageschwerpunkt: | globale Aktien und Anleihen |
| Anlageberater: | Verida Asset Management GmbH |
| Verwaltungsgesellschaft: | Universal-Investment-Gesellschaft mbH |
| Depotbank: | DZ BANK AG Deutsche Zentral- Genossenschaftsbank, Frankfurt am Main |
| Fondswährung: | EUR |
| ISIN / WKN: | DE000A3DD903 / A3DD90 |
| Fondsauflage: | 02.05.2022 |
| Ertragsverwendung: | ausschüttend |
| Geschäftsjahresende: | 31.03. |
| Ausschüttungstermin: | Anfang Mai |
| Mindesterstanlage: | 50.000 EUR |
| Ausgabeaufschlag: | derzeit 1,00 % |
| Verwaltungsvergütung (p. a.): | 1,20 % |
| Verwahrstellenvergütung (p. a.): | 0,06 % |
| Gesamtkostenquote*: | 0,82 % |
| Vertriebsland: | Deutschland |
| Fondsportrait und Fondspreis: | Pax ESG Multi Asset |
Anteilsklasse R
| Details |
|---|
| Anlageschwerpunkt: | globale Aktien und Anleihen |
| Anlageberater: | Verida Asset Management GmbH |
| Verwaltungsgesellschaft: | Universal-Investment-Gesellschaft mbH |
| Depotbank: | DZ BANK AG Deutsche Zentral- Genossenschaftsbank, Frankfurt am Main |
| Fondswährung: | EUR |
| ISIN / WKN: | DE000A3C92R1 / A3C92R |
| Fondsauflage: | 02.05.2022 |
| Ertragsverwendung: | ausschüttend |
| Geschäftsjahresende: | 31.03. |
| Ausschüttungstermin: | Anfang Mai |
| Mindesterstanlage: | 1 Anteil |
| Ausgabeaufschlag: | derzeit 2,00 % |
| Verwaltungsvergütung (p. a.): | 1,20 % |
| Verwahrstellenvergütung (p. a.): | 0,06 % |
| Gesamtkostenquote*: | 1,13 % |
| Vertriebsland: | Deutschland |
| Fondsportrait und Fondspreis: | Pax ESG Multi Asset |