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Vater spaziert mit seinem Sohn auf den Schultern über ein Feld

Treasury: Eigenanlagen

Grundsätze und Ziele

Grundsätze unserer Eigenanlagen

Unser diversifiziertes Eigenanlagenportfolio basiert auf ethischen und nachhaltigen Kriterien. Diese sind auch zentraler Bestandteil zur Vermeidung von Nachhaltigkeitsrisiken in unseren Eigenanlagen. Unsere Anlagekriterien werden sowohl im Eigengeschäft als auch im Anlage- und Empfehlungsgeschäft mit unseren Kunden konsequent umgesetzt. Wir definieren klare Anlagerestriktionen und -ziele in Zusammenarbeit mit Kapitalverwaltungsgesellschaften (KVG) und Assetmanagern. Ein Anreizsystem für hohe Risikopositionen existiert bei uns nicht.

Ziele unserer Eigenanlagen

Unser Treasury-Management umfasst die Steuerung von Liquiditäts- und Zinsänderungsrisiken sowie die Verwaltung von Liquiditäts-, Marktpreis- und Adressrisiken. Dabei verfolgen wir folgende Ziele:

  • Ertragsgenerierung
  • Diversifikation des Gesamtbankprofils
  • Steuerung von Risikokonzentrationen
  • Erfüllung aufsichtsrechtlicher Anforderungen
  • Ethisch-nachhaltige Investitionsentscheidungen: Wir investieren nur in Anlagen mit einem positiven Nachhaltigkeitsrating, wobei dies für illiquide Anlagen wie Immobilien eingeschränkt gilt.

Wir setzen auf eine nachhaltige und verantwortungsbewusste Anlagestrategie, die unseren ethischen Grundsätzen entspricht.

 

Nachhaltige Ausrichtung unserer Eigenanlagen

Grundsätze

Für unsere Eigenanlagen haben wir verschiedene Vermögensklassen definiert: Staatsanleihen, Pfandbriefe/Covered Bonds (inklusive DKK-Covered Bonds), Verbundware, Bankanleihen, Unternehmensanleihen, High Yield Bonds, Emerging Market Bonds, Aktien, Immobilien und Infrastruktur.

 

Investitionskriterien

Wir investieren bei Aktien und Renten ausschließlich in Emittenten, die durch unseren bankspezifischen Filter als nachhaltig klassifiziert sind. Externe Manager erhalten regelmäßig eine Positivliste zur Prüfung der Erwerbbarkeit von Titeln. ESG-Bonds sind nur von Emittenten zugelassen, die unseren ethisch-nachhaltigen Anlagekriterien entsprechen. ESG-Bonds von Unternehmen, die aufgrund des Anlagefilters ausgeschlossen sind, werden aktuell diskutiert, um mögliche Öffnungsklauseln zu prüfen und dabei christliche Werte zu wahren. Transformation ist wichtig für die Klimaziele, jedoch priorisieren wir derzeit die Einhaltung unserer christlich-nachhaltigen Werte.

 

Immobilien- und Infrastrukturfonds

Immobilien- und Infrastrukturfonds werden nicht direkt durch unseren Anlagefilter abgedeckt. Unser Ziel ist es, dass auch diese Produkte zur Erreichung von Nachhaltigkeitszielen beitragen. Bei Immobilien setzen wir auf bezahlbares Wohnen und die Versorgung mit Gütern des täglichen Bedarfs. Die Verordnung über nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor beeinflusst auch diese Fonds. Wir unterstützen die Weiterentwicklung von Bestandsfonds von Artikel 6-Fonds zu Artikel 8-Fonds. Eine signifikante Anzahl unserer Bestandsfonds ist bereits als Artikel 8-Fonds klassifiziert. Bei Neuinvestitionen bevorzugen wir Artikel 8- und 9-Fonds, schließen aber keine Artikel 6-Fonds aus, sofern der Initiator die Artikel 8-Einstufung in angemessener Zeit anstrebt.

 

Immobilieninvestitionen

Immobilieninvestitionen erfolgen nur indirekt über Fondstrukturen. Immobilien im Direktbesitz dienen ausschließlich bankbetrieblichen Zwecken und werden nicht berücksichtigt. Unter der Vermögensklasse Infrastruktur fassen wir auch erneuerbare und alternative Energien sowie Transformationsprojekte zusammen. Wir setzen auf eine nachhaltige und verantwortungsbewusste Anlagestrategie, die unseren ethischen Grundsätzen entspricht.

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